爱建集团资本充足率分析报告

基于收集到的信息，我来为您提供爱建集团资本充足率的详细分析报告：

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是一家以信托业务为核心的金融服务公司，旗下主要子公司为上海爱建信托有限责任公司。公司主营业务包括：信托业务、融资租赁业务、资产管理与财富管理、私行股权投资等。

• 注册资本
  ：46亿元（爱建信托）
• 控股股东
  ：均瑶集团（持股比例较高）
• 总市值
  ：约73-80亿元（截至2025年4月）

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由于爱建集团主要通过子公司爱建信托开展金融业务，信托公司的资本充足率监管指标与银行有所不同，主要关注

和的比率。

指标	数值	监管要求	符合程度
净资本	46.39亿元	-	-
各项风险资本之和	27.44亿元	-	-
净资本/风险资本	169.05%	≥100%	✅ 符合
净资本/净资产	60.55%	≥40%	✅ 符合

数据来源：爱建信托2022年度报告[1]

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根据银保监会（现国家金融监督管理总局）对信托公司的监管要求：

1. 净资本/风险资本 ≥ 100%
   • 爱建信托的比率为169.05%，显著高于监管红线
   • 表明公司资本充足，能够有效覆盖业务风险

2. 净资本/净资产 ≥ 40%
   • 爱建信托的比率为60.55%
   • 同样大幅超过监管要求

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指标	2024年	2023年	变化
营业收入	19.76亿元	约17亿元	增长
归母净利润	-5.31亿元	0.995亿元	由盈转亏
净资产收益率	-4.39%	0.80%	大幅下降

1. 资产减值损失较大
   • 2024年计提减值准备约9.04亿元
   • 其中发放贷款等债权减值损失为8.46亿元

2. 房地产风险敞口
   • 截至2024年末，爱建信托信托资产中房地产业务比例为29.14%
   • 受房地产市场波动影响较大

3. 现金流压力
   • 2024年经营活动产生的现金流净额为-45.21亿元（整体）
   • 财务态度被评定为"保守型"

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维度	评估
资本充足率	✅ 良好（2022年数据：净资本/风险资本=169%，远超100%监管线）
净资产质量	⚠️ 一般（不良率曾达14.56%，2022年数据）
风险控制	⚠️ 承压（房地产敞口较大，减值损失较高）
流动性	⚠️ 关注（自由现金流为负）

• 截至目前，
  未查询到爱建集团2023-2024年最新的资本充足率公开数据
• 建议关注公司后续年度报告或监管披露文件以获取最新信息
• 2024年公司出现较大亏损，需关注对资本充足性的潜在影响

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[1] 乐居财经 - “爱建信托2022年净利润同比减少60.1%,不良率升至14.56%” (https://www.lejucaijing.com/news-7061542599789952137.html)

[2] 新浪财经 - “爱建集团1月20日获融资买入538.12万元” (https://finance.sina.com.cn/stock/aiassist/rzrq/2025-01-21/doc-inefsutf8838042.shtml)

[3] 搜狐 - “金融板块’顶梁柱’高负荷,500亿’均瑶帝国’可好?” (https://www.sohu.com/a/980259169_324659)

[4] 天天基金网 - “爱建集团:2024年上半年净利润2.1亿元 同比下降47.25%” (http://fund.eastmoney.com/a/202408223162984668.html)

[5] 东方财富网 - “爱建集团:2024年实现营业总收入19.76亿元” (https://finance.eastmoney.com/a/202505023395393032.html)

[6] 信托易 - “爱建信托机构信息” (http://www.xintuoyi.com/company/26.html)